作者：MaximilianPerkmann
翻译：李翰博
2021年开始，加密货币出现了巨大的繁荣。不过，目前仍不清楚在这一年中会发生什么。下一个“比特币泡沫”即将破灭吗？
图片由AndréFran?oisMcKenzie拍摄
比特币和其他加密货币会不会创出新高？对于这样的问题，没有人能够提供一个答案。尽管如此，我还是试着整理了一些指标。
机构兴趣
在过去几年中，围绕比特币和其他加密货币的情况发生了变化。机构的兴趣明显增加，而投机性私人投资者的需求较低。在2020年，摩根大通和花旗等大型机构开发了为客户购买加密货币的解决方案。
Genesis市场洞察主管：机构可能会在2022年对比特币和加密公司进行更多投资:金色财经报道，Genesis市场洞察主管Noelle Acheson在CNBC分享了她对即将到来的2022年加密行业机构投资的预测。Acheson认为，机构投资在2022年加速的强烈迹象。在谈到“机构增长”时，Acheson既提到了直接的代币投资，也提到了对在加密货币领域工作并构建其基础设施的公司的投资。她提到2021年已经有40家公司变成了独角兽。除此之外，根据Acheson的说法，金融机构似乎渴望使其加密投资组合多样化，并寻求除比特币之外的其他加密代币，即使是那些被认为有风险但回报更高的代币。Acheson表示，许多比特币矿工从中国向其他国家迁移。她强调说，他们中的很多去了美国，这将为矿业公司带来更多优势，包括获得可再生能源以及从银行、机构投资者那里获得更多融资，甚至包括进行IPO。[2021/12/29 8:10:14]
预计这一趋势将在2021年加速，因为许多银行已经在研究区块链和数字支付解决方案。这将确保更多人的进入，并吸引保守的公司，未来这些公司将能够更方便的在银行投资加密货币。
阿联酋央行计划引入数字货币作为其2023-2026战略的一部分:金色财经报道，阿联酋中央银行将发行数字货币作为其2023年至2026年战略的一部分。2020年中央银行推出虚拟资产计划，阿布扎比全球市场（ADGM）和迪拜国际金融中心（DIFC）等监管机构引入加密资产管理规则。该战略包括采用人工智能以及大数据等方面的最新技术开发强大且安全的金融云基础设施，从而支持金融服务领域的数字化转型和阿联酋的绿色经济发展。新战略不仅使用数字认证（300579）基础设施，还将加大在监管和保险领域中的技术投入，以增强金融包容性和金融服务便捷度。
根据瑞银（UBS）对 30 家主要中央银行的年度调查显示，尽管中央银行官员对私人加密货币存有疑虑，但对央行数字货币前景充满信心。大约 60% 的央行储备经理预计，至少会有一家G7中央银行在未来五年内向消费者提供数字货币。超过80%的央行储备经理预计，在此期间将向大型金融机构推出“批发”式的中央银行虚拟货币。[2021/7/12 0:45:19]
另外，各大对冲基金在2020年也加入了投资加密货币的大军，其中比特币居首。例如，MajorHedge基金宣布对比特币进行5亿美元的巨额投资。更多的资产管理公司将跟进，著名的对冲基金经理如StanleyDruckenmiller和PaulTudorJones终于停止抨击比特币，引起了轰动。预计在2021年，大型投资银行、养老基金和资产管理公司将跳上这趟列车，囤积加密货币。同样，以比特币为首。由于现在各种传统金融工具都在与加密货币挂钩，所以各大公司也可以加入这个市场。
加密恐慌和贪婪指数降至2020年10月水平:1月22日消息，随着BTC价格跌破29000美元的门槛，投资者的情绪正在恶化。1月22日，加密恐慌与贪婪指数（Crypto Fear and Greed Index）下降至40。市场情绪从“极端贪婪”转向“恐慌”。该指数自2020年10月3日以来首次跌至这一低点，当时比特币的交易价格约为10500美元。（cointelegraph）[2021/1/22 16:47:06]
个人的兴趣
在2020年的过程中，许多加密货币交易所发展并变得更加成熟，Binance、Crypto.com、Coinbase、Bitpanda等等。
几年前，要找到可靠和可用的交易所要困难得多。此外，加密交易所经常出现故障，客户损失数百万资金。现在，风险要低得多，可用性也高得多。有许多受监管的加密货币交易所，拥有账户的人数从2016年的500万增长到今年的1亿多。预计这个趋势在2021年还会持续。
工信部公布2020年新型信息消费示范项目遴选结果，包括两个区块链项目:近日，国家工信部公布2020年新型信息消费示范项目遴选结果，全国共100个项目入选，涵盖智慧医疗、在线办公、物联网平台等方面，全部为数字经济领域，其中包括“明厨亮灶区块链物联网平台”、“云上多联智慧供应链综合服务平台”2个区块链项目。（长江日报）[2020/8/19]
同样推动这一趋势的还有PayPal和Square等主要科技公司的介入，并在2020年底开始允许用比特币支付。这两家公司在2020年购买了相当于100%的新开采的比特币。
数字黄金
金融发展也支持比特币与公司的上升趋势，因为通货膨胀的风险很高，这可能导致一些严重的监管。这增加了人们对比特币作为安全价值存储的兴趣。甚至《福布斯》和彭博社都在谈论比特币是"数字黄金2.0"。
货币的不同功能在一百多年前就已经被描述和规定。
-交易媒介
佟扬：2020年的行业发展态势最显著的一个特点是多元化:8月5日消息，BiKi 2周年|乘风破浪之夜私人酒会今日在深圳隆重开启。
在以2020年区块链行业的创新和发展趋势为主题的圆桌论坛期间，金色财经合伙人兼IPFS100.com CEO-佟扬表示，2020年的行业发展态势最显著的一个特点是多元化，例如今年交易平台也涉及到了期货、云算力、合约创新玩法、保险和量化以及理财产品。
下半年自身会把矿业提升到一个新的高度，另外是IPFS，可以带领我们开启3.0时代。[2020/8/5]
-价值衡量
-递延付款标准
-价值储存
由于黄金具有这些特性，所以它被接受为货币。
在货币政策和财政政策合并、印钞数量惊人的时代，黄金尤为难得。迄今为止开采出的全部黄金矿藏可以装进一个边长只有21.71米的立方体。
这种天然的稀缺性与比特币等加密货币类似，比特币的限量为2100万枚。因此，鉴于预期的通胀环境，比特币与黄金有着相同的属性也就不足为奇了。
政府行动
2021年将是央行数字货币的重要一年。目前绝大多数央行都支持CBDC。央行数字货币是数字革命的重要组成部分。
数字革命是指从20世纪后半叶开始，随着数字计算机和数字记录的应用和普及，从机械和模拟电子技术向数字电子技术的转变，这种转变一直持续到今天，也隐含着这一时期数字计算和通信技术带来的全面变革。类比农业革命和工业革命，数字革命标志着信息时代的开始。
然而，所有的目光都集中在2021年的中国，因为数字人民币作为强大的CBDC，其引入正在快速推进。在2020年的试点阶段，超过400万笔交易中的20亿人民币是用数字人民币结算的。问题不在于是否，而在于中国将以多快的速度进一步推动这一项目。
图片由EwanKennedy拍摄
监管
当局在2020年更加重视加密货币，特别是在加密税收方面。例如，德国首次将加密货币纳入新的法律草案中。
在美国，事情更加严格：美国国内税务局向每个美国人发出了一份关于加密货币持有量的调查问卷。加密交易所被束之高阁的结果是，他们要么屈服并实施严格的控制机制，要么离开美国，世界各地的税务机关越来越多地对加密交易或采矿收入的利润发出明确的加密税通知。
加密领域的发展
以太坊2.0
第二大加密货币以太坊最近改用了新的共识机制。新的以太坊2.0在交易方面更加节能和快速，这是通过分片技术实现的。
从长远来看，这些变化也是为了将交易能力从目前的每秒15笔交易提高到每秒几千笔。
按照PoW运作的区块链是很耗电的。比特币之所以被人诟病，是因为在全球范围内挖币所消耗的能源已经相当于整个阿尔及利亚的能源，其二氧化碳排放量可以和缅甸相比。以太坊也是通过挖矿创造出来的--大型计算机破解复杂的数字难题，其操作者因提供计算能力而获得越来越多的以太坊奖励。
有了POS，这种情况应该会有所改变。
稳定币
2020年是稳定币创纪录的一年。资产从年初的不到50亿美元增长到12月的超过250亿美元，预计这种势头将在2021年继续保持。
数据显示，在某些地区，稳定币的使用量已经在增加，比如在拉美和东南亚之间，交易者使用稳定币进行交易，完全绕过了传统的银行渠道。在2021年，这种趋势是否会持续下去将是有趣的。然而，缺点在于一个问题：加密货币的价值是否有可能与美元、欧元或瑞士法郎等挂钩？已经有专家怀疑，在危机时期，稳定币是否足够稳定，是否能和法币1:1兑换。
DeFi
2020年，去中心化金融经历了一个繁荣的时期。去中心化金融，即DeFi，代表着传统金融理念与区块链技术的结合。DeFi就是将金融的原理应用于加密货币和分布式账本技术。
DeFi工具包括加密借贷、加密货币的交换、利率模型以及区块链上的股票/债券。DeFi在2020年完成真正的爆发，完成的交易总价值从2020年1月的不到10亿美元增加到今天的150多亿美元。
在2021年，DeFi可能会继续增长。不过，去中心化金融目前只适合专家和深入研究内容的加密爱好者。
图片由IlyaPavlov?拍摄
结论
我们看到，在2020年，机构、政府、科技巨头和私募机构的兴趣迅速增加。中国甚至推出了数字版货币，Pornhub现在完全依靠加密货币进行订阅支付。可以说2020年是疯狂的一年!让我们看看2021年的情况。我个人预计加密货币将以更稳定的方式发展。
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