DEFI:DeFi 10月回顾:“老将”集体休整,“新兵”接力来战

10月份,加密货币市场悲喜两重天,PayPal、星展银行、FTX等相继宣布在加密货币的交易、支付等领域取得进展,比特币也成功突破14000美元,涨至近两年多时间以来的高点。与比特币相对的是DeFi领域的落寞,收益率的下降使得DeFi失去了对投资者的吸引力,进入DeFi的资金在连续几个月的增长以后也已经达到瓶颈。

最受影响的是聚合理财类项目,YFI、YFII在10月份的跌幅都在60%以上。因为收益率的降低,使用聚合理财平台的收益将很难弥补0.5%的本金损失。得益于与Curve的深度绑定,yEarn中锁定的资金仍有5.4亿美元;而dfi.money中锁定的资金已经降至2245万美元,这一数字已经不及YFII市值的一半。其它处于通胀中的DeFi项目也没有逃脱暴跌的命运,UNI的价格在10月份下跌45%,重新回到2美元附近;COMP的价格也跌至100美元以下。

10月份,锁定在各个DeFi协议中的资产开始减少,总锁仓量为137.6亿美元,相比一个月前减少3.9%,真实锁仓量增加2.1%,这也与DeFi类代币的价格暴跌有关。在Uniswap发行自己的治理代币后,很多大资金进入Uniswap提供ETH与稳定币交易对的流动性,仅仅是Uniswap中锁定的资金就接近30亿美元。

数据:DeFi锁仓量跌至700亿美元区间,创自2021年3月以来最低水平:金色财经报道,据DappRader加密采用报告显示,DeFi锁仓量已经从今年四月中旬的1600亿美元跌至700亿美元区间,创下自2021年3月以来的最低水平,跌幅打打工66%。不过,数据显示二季度DeFi锁仓量较上一季下降15%,唯一活跃钱包数量减少12%,下跌趋势开始放缓,同时过去30天DeFi应用活跃地址数量也抱持相对稳定。(cointelegraph)[2022/8/10 12:14:37]

在DeFi市场行情低迷的情况下,市场上每个细分领域也有明星项目的出现。BarnBridge是一个跨平台的分级衍生协议,通过收益率、波动率等指标量化标记不同DeFi产品的风险,为风险分级,之后将可以根据风险的不同,推出不同的金融衍生品。AndreCronje的又一个项目keep3r也吸引了很多人的关注,Keep3r是一个去中心化的众包网络,可以通过大家去中心化地完成某项工作,其中第一个工作UniswapV2Oracle,即收集Uniswap交易对的移动平均价,实现了去中心化预言机的功能。这两个项目都有很好的创新性,前者实现了复杂的金融功能,后者极简化地实现了预言机等DeFi协议。

数据:当前DeFi协议总锁仓量为1252.3亿美元:9月4日消息,据DeBank数据显示,目前DeFi协议总锁仓量1252.3亿美元,较昨日增加20.7亿美元,重复率约为25.14%,真实总锁仓量937.5亿美元。锁仓资产排名前五分别为Aave V2(139亿美元)、Maker(138亿美元)、Compound(131亿美元)、Curve(128亿美元)、PancakeSwap(111亿美元)。[2021/9/4 23:00:16]

稳定币规模稳步增长

因为需求的持续增长,稳定币资产的规模继续增加。截至10月底,以太坊网络中的稳定币已经达到166亿美元,过去一个月增加10.2%。其中ETC20USDT的发行量升至109.3亿美元,占以太坊网络中稳定币总量的65.76%,占比下降。USDC的发行量由25.3亿美元升至29.4亿美元,占比升至17.69%。

DeFi协议Balanced发起有关分配超100万美元网络费用的投票:6月27日,韩国区块链平台ICON的DeFi协议Balanced宣布完成升级,发布了一个名为“Geometry Release”的更新。在其首次DAO治理投票中,社区将决定是否分配该平台自4月25日推出以来产生的超过100万美元的费用。如果获得批准,该协议将每天将60%的网络费用分配给其原生代币BALN的持有者,并将40%分配给DAO基金。(Beincrypto)[2021/6/28 0:11:14]

稳定币类项目被很多投资者所看好,市场上也有各种各样的稳定币项目不断涌现。OUSD是OriginProtocol发行的具有弹性供给量的稳定币,通过将USDT、USDC、DAI这几种底层稳定币部署到其它DeFi协议中来产生收益,相当于稳定币的聚合挖矿,dForce等也有类似的功能。

抵押借贷三巨头稳固

抵押借贷市场仍然是以Compound、Maker、Aave为主,总借款量升至24.8亿美元,过去一个月上升26.1%。Compound和Aave均是借贷市场的底层协议,各种理财平台都会将资金存入Compound与Aave以获取代币奖励。去中心化稳定币协议MakerDAO中质押的资产与抵押生成的稳定币DAI也稳步上升。

智能DeFi收益聚合器BT.Finance遭受黑客攻击:官方消息,智能DeFi收益聚合器BT.Finance遭受黑客攻击,暂时停止了向Curve.fi存款,以防止再次攻击。受攻击的策略包括ETH,USDC和USDT,其他策略不受影响。BT.Finance表示,有用于保险和赔偿的管理资金。为了投资者和DeFi的良好发展,BT.Finance希望黑客能够将资金归还。BT.Finance将使用BT感谢其Bug测试。此外,BT.Finance提款费用保护使这次攻击的损失减少了近140,000美元。[2021/2/9 19:19:05]

上个月月底发行的Qian协议folk自MakerDAO,但清算线比MakerDAO低,也没有稳定费率,对于想要借入稳定币的人更加友好。但如果碰上3.12这样的极端行情,遭遇的风险也更高。截至10月31日,Qian协议中锁定的资产有2400万美元,生成了1700万QUSD稳定币。

Messari前主管:经历固定价格上涨后是缩减DeFI投资规模的最佳时机:Messari前主管、股票及加密货币交易员Qiao Wang刚刚发推表示:我不断更新我的观点,不幸的是,看起来DeFi将会有更多的痛苦。起初我认为,由于DeFi投资者的老练程度,我们不会看到典型的山寨币80%~90%崩盘,但这一论点正在失效。不管怎样我坚持认为,在经历几个月乏味的固定价格上涨后,是缩减投资规模的最佳时机。[2020/10/29]

DEX成交量锐减17.7%

去中心化交易所中锁定了大量资金,但是交易量并没有随着资金量提升。10月底的日成交量比一个月前下降17.7%。Uniswap牢牢的占据了交易量的榜首,成交量几乎占据DEX总成交量的70%。Uniswap所消耗的gas费几乎也占了以太坊主网的20%。在经历了一轮fork与改进之后,去中心化交易所的格局基本趋于稳定。1inch.exchange与其自动做市服务平台Mooniswap的代币1INCHtoken在预挖了两个多月之后,上线时间可能已经临近。

跨链资产锚定BTC增长27.9%

虽然DeFi理财的收益降低,但仍然有更多的原生比特币锁定后跨链到以太坊上。10月底比特币锚定币的发行量达到15万枚,过去一个月增长20.2%。作为一种中心化发行的比特币锚定币,WBTC的发行量一直占据主导地位。目前,WBTC的发行量达到11.8万,过去一个月增长27.9%,在比特币锚定币中的占比也从73.9%升至78.7%。

tBTC作为一种新型跨链资产,发行量在最近几个月也保持了较好的增长态势。tBTC采用去中心化托管人的方式,由Keep、Summa、Cross-Chain联合发行。每一笔BTC存款都由不同的多签用户控制,多签用户必须超额抵押以太坊作为抵押物。目前,tBTC的发行量为983枚。

合成资产

受DeFi市场的整体影响,合成资产项目中的代表Synthetix也表现不佳,任何处于高通胀的DeFi资产都没有逃脱暴跌的命运,过去一个月SNX的价格下跌35%。在去年修改经济模型之后,SNX的价格一路向上,直到今年,成为市场上少有的百倍币。质押SNX不仅可以获得系统中的交易手续费,还可以获得较高的通胀奖励,同时这也意味着在市场整体向下时更可能进入死亡螺旋。

杠杆交易新项目崛起

杠杆交易平台因为资金安全与效率等问题,并没有得到很好的发展。根据DeBank的数据,截至10月底,以太坊中杠杆交易的总持仓量只有2317万美元,dYdX占总量的97.16%。dYdX也多次遭遇闪电贷攻击,NexusMutual也因此赔付。与之相对的,去中心化期权市场却迎来了很多人的关注,Opyn、Hegic等的锁仓量仍在增长。

DeFi在经过几个月的快速发展之后集体回落,市场热度也重新由DeFi转向比特币。总体而言,DeFi也是比较容易实现应用的一个方向,在低成本的矿工退出之后,市场仍然很有可能继续发展。

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