文章来源：投资者的独白
交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币，国内90%以上的交易者都是通过场外出金，部分交易者曾出现过冻结银行卡。
但最近不光是银行卡，支付宝和微信也出现了被冻结。
就算自己没有被冻卡，也总听别人在群里谈论，相信大部分人都见怪不怪了。
可真的轮到自己那天，第一次估计是懵逼的，多次被冻就习惯了，有独到防冻解冻思路，到最后甚至还有些酸爽。
01最早的冻卡
比特币中国是国内第一家交易平台，2011年创立。但那时候国内比特币规模太小，还没有引起黑灰产的注意，没听说冻卡情况。
甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币，或者借道去mtg。
印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年，从年初不到100元到年末8000元，近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。
HOTCROSS上线 KuCoin ，开盘上涨900%:据KuCoin(库币)消息，KuCoin已宣布上线Hot Cross(HOTCROSS)项目并支持HOTCROSS/USDT交易对 。HOTCROSS开盘价为0.05USDT，当前报价0.48USDT，上线涨幅900%。
据官方介绍，Hot Cross是一个为区块链团队及其社区创建的多链工具套件。 KuCoin(库币)旨在发掘全球优质区块链项目，为来自207个国家的800万用户提供现货、杠杆、合约、矿池、借贷等一站式服务。[2021/5/20 22:25:46]
野蛮生长下，各种乱象频发，gbl交易平台跑路，冻结涉案资金，部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。
2013年12月5日五部委发文后，2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式，回归原始币圈状态，想入金需要充值给平台员工账户，在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。
OKEx公布7月OTC风控数据，找回价值66.68BTC充错资产:据OKEx公布的最新月报显示，平台持续施行顶级风控策略，7*24小时实时监控，7月冻结可疑账户307个，冻结可疑资产179.6 BTC，帮助232名用户，找回价值66.68 BTC充错资产
据悉，OKEx OTC目前已有13个风控模板，24小时线上系统自动监控，能够100%覆盖全部订单。此外，全平台在7月底已上线底层系统3.0，稳定性、并发性提升10倍，将更加有效为用户安全保驾护航。[2020/8/6]
那是个空军只要举报，哪怕是造谣也会下跌的时代背景。
02充值码出现
币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏，直到充值码的出现，印象中是比特时代首创。
代理商交保证金后可以99购买面值100，再100卖给平台用户们。
分析 | TI指数下跌6.25% 但OTC资金流入速率稳定:据TokenInsight数据显示，反映区块链行业整体表现的TI指数北京时间06月04日8时报717.18点，较昨日同期下跌47.83点，跌幅为6.25%。此外，在TokenInsight密切关注的28个细分行业中，24小时内涨幅最高的为跨行业应用行业，涨幅为1.52%；24小时内跌幅最高的为商贸与租赁应用行业，跌幅为9.87%。
据监测显示，BTC活跃地址数较前日上升3.84%，转账数则下降3.85%。BCtrend分析师Jeffrey认为，OTC资金流入速率稳定，BTC连涨5周后调整蓄力。
另据BitUniverse量化分析，BTC大幅回调，可在7,000$-8,000$区域运行BTC/USDT网格分批持有。[2019/6/4]
这个充值码有时候因为行情好，交易者着急进场也会有溢价情况，是不是感觉有点像usdt？
动态 | 火币OTC与Simplex合作以支持Visa和万事达卡支付:据financemagnates消息，火币OTC平台宣布，已与以色列信用卡支付提供商Simplex达成合作，将支持Visa和万事达卡支付。据悉，此前已有币安和eToro等多家交易平台和该公司达成合作。[2019/4/18]
第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商，大平台“可能”还是平台员工在充当代理商，像比特时代当时基本都是玩家做代理商，可以说是比较硬盒了。
我的一个朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、徒故事，他也是最早被冻卡那批人。
时过境迁，当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高，过去基本没人知道比特币，现在起码经侦警察基本都知道比特币，甚至还炒币。
灰度申请将以太坊经典信托基金列入OTC市场:灰度投资公司的董事总经理Michael Sonnenshein在接受CNBC采访时宣布，已经申请要求今年晚些时候将其以太坊经典信托基金（Ethereum Classic Trust）列入公开报价的场外交易（OTC）市场，投资者将可通过零售经纪账户购买该基金，并可将其放入国税局的税收优惠账户。据报道，此次申请是由灰度的经纪商Canaccord Genuity提交。以太坊经典信托基金或将成为自灰度投资公司的比特币投资信托以来，第二个被列入OTC市场的产品。[2018/3/14]
03个人经历
我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付，付不出钱的时候，登陆网上银行可以看到余额但是不可用。
第一个弯路：电话联系银行，答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。
第二个弯路：去线下银行网点查询结果是：司法冻结。柜员看我的神色怪怪的，我解释给他听:可能是我卖的比特币，给我钱的人资金有问题，然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链，从占拜庭聊到哈耶克。
直到柜员小姐姐劝我远离为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看子的眼神，我是非常理解孙宇晨的，当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉：柜员小姐姐认为比特币是，而我是受害者。
遇到冻结，最先做的应该是：查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察，如果有联系方式问一下就可以了，不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方，你是受害者，不需要解释给别人听。
目前买卖比特币在法律层面是不违法的，积极联系，大部分发达地区还是很容易解冻的，一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。
如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等，那么一般是半年，半年后续冻。
有群友被冻半年后每天去银行尝试取现，最后有拿回来的，说明可能不完全是自动续冻，可能部分地区不是这样。
黑钱普遍是电信，理论上能够结案就会解冻。
如果涉恐涉涉行贿等敏感问题比较棘手，最多现在有超过两年没解冻的。电信分子钱后会转移，资金会从受害者a到b到c到d这样，你距离第一手a越近解冻难度越大。
联系，常见的有以下几种
1、让你传资料类似手持和声明等，大部分一个月左右解冻。
2、让你到异地配合调查，偏远地区为了追求破案进度，有可能关你一段时间。
3、主动上门找你的，这种还算好，不过一般都是需要结案后解冻。
4、让你等待破案。
5、告知你xx天后自动解冻。
想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金，个人不推荐，毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况，也要看每个人实际情况做判断。
菠菜网站、外挂平台、网站、电信、黑客盗取资金、资金、涉恐敏感资金。
这么说吧，币圈黑钱态势越演越烈。
你在充钱炒币，他们在利用你洗黑钱。
04防冻结思路
刚出金一般不会马上冻卡，往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了，涉及币圈业务的卡专卡专用。
所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。
另外：涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，看看被没被冻结再提现出金。
真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下，往被冻结卡转钱
防冻基本步骤
1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。
2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许，可以取完换家银行存，注意别被抢了。
3、出金提现完，去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。
4、选择蓝盾等平台认证商家。电信分子高价买usdt，普遍是新号且没怎么交易过。
不过蓝盾不防封卡，因为分子首选蓝盾，交易金额更大更便捷，所以只能说你可能距离分子的资金流向远一点，你收到的不会是第一手第二手黑钱。
5、终极防冻：几乎百分百不被冻卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小额出金防止遇到黑钱冻结方案
1、平时消费用信用卡，钱到账还信用卡。
2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里，再用币圈的钱还借呗。
3、还可以用支付宝口令红包，发口令红包给亲人账号，记得口令设计的复杂一点。
4、让老婆/老公申请淘宝店，你去拍商品，可以发空包快递。
注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根据定义，黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了，请勿尝试。
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