一、各支付结算机构海外反工作要点
1、提升反工作的重视程度
支付结算机构应该将合规经营当做海外经营的重要一环，将反工作与业务发展处于同等重要的地位，将反工作作为海外分支机构战略发展的重要一环。做好海外分支机构反顶层设计，建立完善的海外反工作机制，并进行反执行情况监督检查。畅通总部、海外分支机构的反信息共享渠道，就反数据共享进行制度化设计，形成国内和海外反合力，交叉互动。加强海外分支机构合规培训，进行反全员培训，将反工作贯穿于所有的业务环节。建立海外合规官和反专员定期汇报制度，定期与总部管理层进行沟通。
CoinShares：上周数字资产投资产品净流出6150万美元，为连续第7周资金流出:6月5日消息，据CoinShares报告显示，上周数字资产投资产品净流出6150万美元，为连续第7周流出，流出总额到达了3.29亿美元，占管理资产总额的1%。其中，比特币投资产品净流出270万美元，以太坊投资产品净流出270万美元，做空比特币的投资产品净流出630万美元。上周资金流出主要来自于TRON投资产品，流出金额达到了5100万美元。CoinShares猜测是由于TRON投资产品提供商下架了该产品。[2023/6/5 21:17:02]
2、明确全球反风险策略
未来，还将有更多的支付结算机构，在世界各金融市场开拓业务，建立资金通道。为此，集团总部应该明确全球反风险策略。一是应该建立完善严密的反制度规定，及时评估自身风险水平，对各个国家地区的分支机构有更好的反工作资源配置。二是建立总部级别的反内审机制，独立进行反内部审计，适时引入第三方专业机构反审计力量，以适应海外反监管模式。三是建立反人才培养储备计划，建立反合规人才库，着力培养具有国际视野的反专业人才，培养适应海外反监管的合规团队。四是尽快建立全球反作业中心。目前，国际化程度较高的金融集团均已建立了全球反数据处理中心。整合集团所有交易信息和资源进行专业化处理，提升可疑交易提取、分析的有效性。
支付公司Fuse Labs从数字资产公司Tectona获得500万美元投资:5月9日消息，以色列数字资产公司Tectona与Web3支付公司Fuse Labs签署具有约束力的协议，Fuse Labs从Tectona获得500万美元投资。资金将用于推动Fuse Charge的开发，这是Fuse Network上的全新SaaS产品，使开发人员能够快速构建可以大规模处理支付的应用程序，并显着减少构建区块链支付实施所需的繁重工作。（Invezz）[2022/5/10 3:01:55]
二、对数字资产领域反监管工作的启示
数字资产领域相比于传统金融业务，天然带有去中心化的特点和更强的隐匿性--这些特点都有助于。随着行业不断发展，数字资产领域涉及资金量越来越大。可以预见，各国针对数字资产的严厉监管也会逐渐落地。由之前对美国反监管及应对的分析，我们可以推出未来各国的反监管特点。
数字资产研究院副院长孟岩：区块链与隐私计算必将走上前台:金色财经现场报道，7月5日，由巴比特×算力智库联合主办的《隐私计算：让数据安全有序流动起来》主题会议上，数字资产研究院副院长、通证思维实验室发起人孟岩做了主题为《数据资产化时代的区块链治理》的演讲。孟岩表示，目前互联网平台以“免费试用产品”为价格，买断用户的数据生产要素支配权。
要解决这一难题，必须要让数据要素配置市场化，让数据价值交易起来，而不是被买断支配，在这方面区块链与隐私计算必将走上前台。[2020/7/5]
1、未来监管有可能着眼于完善反信息收集与分析工作
美国金融情报核心机构FinCEN是反监管的重要一环，是所有监管机构的情报来源，它对于各类反信息的整合能力，大大降低了监管机构工作难度，提升了执法的精准程度，也节省了大量的行政资源。FinCEN将各个部门反监管信息交叉连接在一起，形成全链条的反情报，不但实现了反信息的资源有效共享，更可以将多头分立的执法部门在各自职责范围内平滑地实现横向有机协作。各国监管机构也许会加强国家反数据库建设，加强金融情报的收集处理能力，推动建立国家层面的反信息共享机制。进一步强化反监测分析中心数据处理能力，全面提升国家反监管情报监测及分析处理能力，逐步整合金融、贸易、海关、外汇、商务、质检、安全等行业，建立一个跨系统、跨平台、跨数据结构的立体监测网络，消除各个“信息孤岛”。建设境内外资金流动重点领域的立体智能监控区域，纳入传统跨境转账、国际贸易与投资等国际公认的反监管脆弱性领域；纳入各类跨境交易高风险机构和个人账户，包括账户身份、功能使用、交易时间、交易金额、交易频率、交易地理位置、账户资金流向、账户支付方式等交易数据，提升监管透明度。
数字资产安全平台Curv推出离线签名解决方案:金色财经报道，特拉维夫和纽约数字资产安全平台Curv推出了Curv Air Gap，即一种机构交易签名解决方案，在离线设备上使用多方计算(MPC)协议。该产品允许多个参与者使用无密钥加密技术离线共同签署交易。[2020/4/24]
2、未来监管有可能完善反奖惩机制
美国反监管的一大特点就是处罚金额较大，令机构产生较大的监管震动。未来各国可能借鉴美国监管模式，加大金融机构处罚力度。对反法律法规进行及时修订，处罚金额与其交易规模和收益相挂钩。监管过程采取“双罚”制度，不仅对机构进行处罚，更要对直接责任人和管理层进行严厉处罚，并及时进行公告曝光，提高反违法成本。建立反奖励机制，对于反履职情况较好的金融机构进行奖励，充分调动金融机构反积极性。对主动发现重要犯罪线索和防范风险有力的金融机构和从业人员进行奖励，推动金融机构积极参与反工作。
3、未来监管可能建立金融机构市场准入反资格审查
目前，多国监管落实不到位，往往出现监管空白和监管协调不足。未来的监管有可能要求金融机构进入市场的过程中，进行反资格审查，确保相关机构能够在制度完备、人员齐整的情况下，开展金融业务。
反观数字资产领域参与者，目前而言，大多公司的反制度尚在建立之后的调试期，甚至没有建立有效反制度，公司内部的反合规意识不强，公司全员培训不到位，客户信息搜集不全，保存时间不足。这些特点均会降低企业抵抗金融犯罪风险的能力。随着监管政策逐步出台，有准备的参与者会得到奖励，而无准备的参与者可能会由于面临商誉损失、高额罚款而黯然退场。
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