在传统观点中，银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡，但吴说区块链获悉，近期有多人因为正常的加密货币交易，招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易。
据悉，招商银行一直在业内以针对加密货币最严格的风控著称，招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡，币圈人士应谨慎使用招行进行交易，以免误伤。
去中心化交易平台GMX日交易收入超Uniswap:11月30日消息，据Token Terminal统计数据，去中心化交易平台 GMX 在11月28日的日交易收入已超过DEX龙头Uniswap，是自GMX成立以来的第一次。[2022/11/30 21:13:06]
《华夏时报》此前曾报道，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行等客服的回复大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及与等非法相关的案件。”
数据：BAYC地板价重回80 ETH上方:金色财经报道，据OpenSea数据显示，“无聊猿”BAYC地板价已回升至80 ETH上方，目前为83 ETH。
历史数据显示，BAYC地板价自8月2日触及83.2 ETH后持续走低，本次系近两个月内首次突破80 ETH关口。[2022/9/25 7:19:33]
过去行业普遍认为，“冻结账户”属于强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力，一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉，招商银行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易，尤其在28日有多人遭到冻结。
SBF回应CZ质疑救市：建议在指责前先了解破产流程的运作方式:7月8日消息，CZ此前质疑称，Alameda投资了Voyager，然后从Voyager获得了3.77亿美元的贷款，而现在Voyager面临破产，前者既没有救助，也没有还钱。针对此，FTX 创始人SBF在社交媒体上表示，总是很高兴人们有兴趣帮助这个行业，虽然去掉假装想帮忙的，这种人很少，“但有点希望他们中的一些人先打扰下他们的法律团队，了解下破产是如何运作的，或者，如果管我要澄清，我也很乐意通知！”[2022/7/8 1:59:33]
针对是否会主动进行管控，招商银行客服也回复称，银行本身会有风险管控的政策，也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严。
2018年招商银行香港分行曾进行公告：敬请留意，招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。特此通告！
另一方面，近期招商银行正在“疯狂”禁封信用卡，某信用卡社区的热门贴均为封卡贴，但并不一定与加密货币相关，可能是突然升级的严打举措。
可以预计，随着监管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深，未来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家，银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。如果能够合理管控，在一定层面预先风控也是一件好事，毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。
此外，OTC商与律师也多次建议，不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所，一定使用比较小众的银行接收场外资金，比如各种地方商业银行等。
今年以来，央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信、涉涉支付转账。但另一方面由于加密货币天然的匿名性，以及国内合规监管的滞后，并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。
短期来看，参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容，例如一定不要参与跑分等涉嫌违法的行为，选择主流平台的优质商家进行交易，专卡专用，使用小银行的银行卡等。长期来看，唯有主流交易所与监管层、银行体系有更好的合作与风控，才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。
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