DEFI:孟岩:DeFi+通证激励+真实商业——席卷而来的新模式

本文原发于:孟岩的区块链思考,作者:孟岩

最近几周在全球——注意是全球,与中国基本无关——区块链圈子里有两件事情最火,一个是Filecoin主网即将上线,另一个是DeFi,更确切的说,是Compound通过引入通证经济打法,一跃而起的事迹。

两件事情都很重要,所以虽然不在国内,还是有必要知道一下。

Filecoin将给区块链这台全球计算机装上硬盘,给矿场、矿池业务注入新的活力,是区块链基础设施的重大进展,很好。

但我个人更关注DeFi。不光是因为我对于矿业不熟悉,更重要的原因是,我认为DeFi是真正能打开新局面的。

在我的课程体系里,把数字资产、算法治理和开放金融称为数字经济的三件套。这其中,数字资产是基础,通证经济为数字资产的增长设定了方向和轨迹,开放金融是加速器。数字资产解决从0到1的问题,通证提供了一个增长逻辑,给出一条未来增长曲线,开放金融推动数字资产沿着增长曲线乘十倍、百倍的加速。

孟岩:未来DeFi的目标是让现实世界向区块链世界转进:金色财经现场报道,7月6日,由杭州市余杭区政府指导,杭州未来科技城管委会、巴比特主办的2020杭州区块链国际周在杭州举办。在主题为《DeFi呼啸而至,会长出什么样的新物种?》的圆桌上,数字资产研究院副院长、通证思维实验室发起人孟岩表示,未来DeFi的目标不是区块链向现实世界迁就,而是让现实世界向区块链世界转进,使企业的核心数据上链,在监管合规的前提下,让企业的上下游以及更多的人了解这家企业的发展情况。同时通过区块链解决实体业龟速运作的问题,实现与金融业同频。[2020/7/6]

DeFi是开放金融的一个子集,但是最为重要的一个子集。第一个想到用区块链来重构金融的人,他脑子里对于未来数字金融的理想,肯定就是DeFi这个样子的。

声音 | 孟岩:区块链技术可有效解决数字经济发展中的困难与矛盾:据新华网消息,2019第六届金融企业社会责任论坛近日在北京举办。数字资产研究专家孟岩在论坛上表示,区块链技术则可以有效解决数字经济发展的若干矛盾。传统中心化解决方案有其优势和不足,优势在于简单、高效、成熟,不足在于高风险、封闭垄断、数据价格失真、数据产权模糊。而区块链是一套方法和机制,通过分布式记账,跨利益边界部署,满足各实体之间对等协作的需求。孟岩表示,区块链的意义在于创建了“诚信特区”的“信任机器”,主要体现在,密码数字对象(通证)不可复制、权属明确、响应式数据整合保证数据产权清晰、交叉验证确保数据真实可信、激励和交易体系为数据资产定价。[2019/12/22]

人们在一个新技术诞生时最初三天的狂野梦想,往往就是这个技术最高的追求和最后的归宿。

现场 | CSDN副总裁孟岩: 区块链的核心原则是清晰的数据:金色财经现场报道,1月28日,CSDN副总裁孟岩在“区块链平昌论坛2019(Blockchain Pyeongchang Forum, BPF2019)”进行主题演讲时首先介绍了区块链的概念以及区块链发展的历史。同时,他还表示,区块链应用的核心原则就是清晰的数据、隐私和自由的交易、对参与者公平的激励以及必要的监管。[2019/1/28]

我在去年六月份刚了解到DeFi的时候,也判断DeFi是区块链最重要的应用之一。到了今年二月份,我把这个判断修改为:DeFi将成为区块链最重要的应用当中最早成功的,没有之一。疫情期间在数字资产研究院朱嘉明老师还就这个话题召集了讨论,我邀请了国内DeFi领域的专家代世超做了发言。

声音 | 孟岩:ICO时代的通证经济时代已经过去:今日,在国通油滴项目启动仪式暨数字经济支持实体经济发展研讨会上,CSDN副总裁孟岩表示:“ICO时代的通证经济时代已经过去了,未来的通证经济呈现三条路径,一是小通证方式的通证经济;二是监管时代的通证金融;三是Dapp之路;孟岩对'小通证'着重介绍到,小通证拿掉了大通证里融资的功能,而保留了流通、激励、证明的功能,实施思路是积分通证化、规则合约化、业务游戏化、用户社群化、布局全球化。”会上,孟岩宣布国内首个“小通证”项目,国通油滴启动。[2019/1/6]

今年三月以后,DeFi接连遭受一些打击,资产总值从12亿美元的最高峰一路暴跌到5亿美元左右。客观的说,我对于其发展前景毫不怀疑,但对于其成长过程产生了一些担忧。

但最近几周,DeFi陡然加速。6月9日破20亿,6月18日破30亿,今天突破60亿。你们都知道这意味着什么:指数增长,以天为单位的指数增长。

数字资产正在大量、快速地涌入DeFi。

但是最近这一波DeFi的暴涨,基本可以归结为一个单一的原因:Compound。

简单的说,Compound发了一个通证COMP。这本身没什么,但是COMP把通证经济跟DeFi结合起来了。套用一个并不确切、已经被用烂了但是仍然能让很多人一听就懂的描述方式:存款/贷款即挖矿。

激励机制一上来,瞬间引爆。

而且还有一件事情做得不一样:COMP不用于融资,只送不卖。

这个事情就做对了,跟我们的建议一样一样一样的:token只用于治理,不用于融资。

总之COMP做得不错,开了个好头。

DeFi+通证激励,这幕大戏终于开演了。

不过还缺东西,缺重要的东西。

目前的DeFi是纯粹加密数字货币圈里的“玩意儿”,各种奇技巧,鹤舞九天,我心飞扬,就是脚不沾地,跟现实世界的经济没啥关系。因此其增长要么是从2,700亿美元的数字资产总盘子里吸,要么寄希望于库存数字货币的升值,其各种千姿百态的创新和玩法,很多都是零和博弈。

昨天V神发推说,如果DeFi能够提供比传统金融市场高得多的利息,那么其背后要么有不可持续的套利行为,要么有不可告人的风险。

一针见血。

金融必须支持实体经济。对此很多搞金融的人在私下里都嗤之以鼻,但我们认为这个还是要讲的。DeFi要是不能为优质的商业项目提供融资支持,它就或明或暗只能是变相的业。现在DeFi项目当中的利率动辄大几个点,这么贵的资产被谁借走了呢?多数都是被那些玩杠杆交易的人借走了,相当于被拿去配资了。这里就含有Vitalik所说“不可告人的风险”。币价一跌,鬼哭狼嚎。

DeFi已经跟通证激励结合在一起了,下面要看怎样把DeFi、通证激励与真实商业——当然现阶段可能主要还是互联网和区块链项目——结合起来,是当前DeFi面临的最大、也是最后一道关口。这一关不打通,DeFi注定会在几轮泡沫崩溃之后复归死水。这关打通,DeFi将一飞冲天,精彩无限。

目前国际上确实有一些尝试,试图将软件、新型电商等真实商业项目与DeFi对接起来,值得高度关注。

很多人可能对这个方向不以为然,因为它还很小,才?60亿美元,还不知道什么时候再来一次腰斩,还不知道会吹起多大的泡沫,泛起多少沉渣,演出多少狗血剧目,割掉多少韭菜。

这些当然都会有,但是DeFi这个事情真的是有价值的,在经济上站得住脚。这样的事情一定会成功的。

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