文|棘轮比萨
自币圈诞生之日起，局就如影随形。
近年来，国内币圈、盘圈合流，各种币圈资金盘项目开始以高额利益为诱饵，大肆收割韭菜。
随着时间的推移，人们发现，海外的资金盘操盘手们，也逐渐掌握了这些套路。
他们开始为自己的项目包装出独特的“模式”，推出“0撸”玩法。
他们也照搬中国玩法，租下豪华酒店开宣传会，运营社群，组织线下聚会，要求玩家晒出现金炫富……
最后，这些海外的资金盘，也难逃崩盘跑路的结局。有人因此被捕，有人的房子都被愤怒的受害者烧毁。
01?简单粗暴
近年来，资金盘项目遍布国内币圈。而在海外，同样如此。
日前，一个名为“MoonBitcoinLive”的项目就在英国流行。它自称是一个“比特币倍增器”，能够让玩家的比特币直接翻倍——在这个平台上，玩家不用注册账号，要做的，只是输入自己的比特币地址，并向指定账户转入比特币。
MoonBitcoinLive称，转账1个比特币，24小时后，就可以收到2个比特币。最低投入为0.01个比特币，最高投入为5个比特币。
声音 | 中国证券业协会党委书记：区块链等新技术运用将改变资本市场投融资生态:11月22日，由中国证券报主办的以“聚焦深化改革 证券业再出发”为主题的2019证券业高质量发展论坛在北京举行。安青松认为，大数据、云计算、人工智能和区块链等新技术运用将改变资本市场投融资生态，引发证券公司业务形态和发展格局新变革。目前，行业正面对革命性挑战，但同时亦面临历史性机遇。（中证网）[2019/11/23]
“我们是一个值得信赖、安全合规的项目。”MoonBitcoinLive官网称。官网显示，目前，MoonBitcoinLive已经收到了3854个比特币。
然而，这个“能让玩家比特币数量翻番”的项目，并不靠谱。
MoonBitcoinLive在官网上列出了最近一天的交易记录。其中，一个结尾为“NDLo”的地址，向项目方转入了1.5个比特币，并收到了3个比特币。
MoonBitcoinLive网站转账记录截图
然而，一本区块链在查询后却发现，这一地址并没有1.5个比特币的转出记录，也没有收到任何地址的3个比特币转账。
显然，所谓的“比特币倍增器”，不过是一个局。有国内网友戏称，这一模式，不过是“我，子，打钱！”
动态 | 重庆市副市长刘桂平一行视察区块链企业迪肯（中国）:2月20日上午，重庆市副市长刘桂平一行考察了迪肯（中国）。在迪肯（中国）CEO王一方、CSO王子郡的引导下，刘副市长参观了员工办公环境、区块链体验中心以及迪肯（中国）运营的SLU区块链系统，并肯定了迪肯（中国）在推进区块链应用落地方面的重要成果。迪肯（中国）致力于打造重庆市市级，乃至中国中西部区块链科普基地，用以开展区块链科普教育、展示全球区块链落地应用的典型案例。[2019/2/20]
不难看出，与国内相比，海外资金盘项目的模式大多更为简单粗暴。
以另一个近期流行的英国资金盘比特币时代为例。
这个项目自称是一款全自动化的高频量化交易软件，可以通过大数据智能交易，为玩家赚钱。
而玩家只要投入250美元以上的资金，什么都不用操作，就可以获得至少5%的日收益。以此计算，其年化收益高达1825%。
这种模式与此前国内币圈流行的资金盘PlusToken如出一辙。几乎可以确定，比特币时代也是一个资金盘局。
但与国内资金盘不同的是，比特币时代的引流方式，不是国内常见的地推、社群推广，而是在YouTube等互联网平台打广告。
“这种模式简单粗暴，成本高。”资深资金盘玩家阿东对一本区块链表示，“和中国同行比起来，这些资金盘操盘手只能算小学生。”
02?模仿中国
“近年来，国内币圈的资金盘项目，在模式上已经领先全球。”阿东表示。
“现在，国外的项目也在学习国内盘圈模式，例如各种手段的拉人头、地推，以及各种各样的资金盘包装方式。”他称。
声音 | Blox.io首席执行官：大多数发展中国家即将制定加密法规:据cryptoglobe报道，Blox.io首席执行官Alon Muroch最近在接受采访时表示，大多数发达国家尚未制定明确的加密货币法规。像美国和英国这样的国家正在寻求不受加密行业专业人士和企业欢迎的做法。而大多数发展中国家则即将制定和实施专门面向加密行业的法规。Muroch认为，各国必须首先了解这一新兴行业，然后再加入法规。他进一步解释说，保持全球竞争力的必要性也使各国在制定加密货币行业法规时需要做出正确的决定。他认为，爱沙尼亚，日本，瑞士和马耳他等国正制造出“加密天堂”以吸引企业。[2018/9/7]
随着时间的推移，在资金盘的包装方式上，海外盘圈的套路也开始升级。
以在欧美流行一时的资金盘项目BitClubNetwork为例。它将自己包装成了颇具迷惑性的云算力项目：自称是世界十大比特币矿池之一，并在冰岛设有矿场。玩家们可以投入500-2000美元认购矿机，并获得挖矿分成。
为了迷惑玩家，BitClubNetwork甚至晒出了虚假的矿机、矿场资料。高峰时，它一度吸引了数万名投资者，其中绝大多数都来自欧美。
BitClub宣传资料来源：COINRIVET
中国平安旗下科技公司金融壹账通运用区块链技术:中国平安旗下科技公司金融壹账通在深圳举办发布会，推出国内首个连接银行等金融机构和中小企业的金融科技服务平台，即“壹企银中小企业智能金融服务平台”(下称“壹企银”)，该平台将助力银行等金融机构解决中小企业融资难题。壹企银平台风险防控引擎广泛运用智能认证、反欺诈、客户画像、黑灰名单及区块链等最新风险识别和防控技术搭建，涵盖了贷前、贷中、货后全信贷业务流程。[2018/4/13]
而在东南亚等地的币圈资金盘，则几乎完全照搬中国玩法。
例如，在2018年，越南就曾经出现过一个名为Pincoin的资金盘。
Pincoin的运营主体名为“现代科技公司”，它自称是一家高新技术企业，愿景是将各类新技术引入越南，落地于越南人民的日常生活之中。
而其“落地”的产物，就是数字货币Pincoin。现代科技公司称，这是迪拜某个大公司发行的数字货币，将成为区块链时代的支付工具。
中国的币圈玩家们，对这些话术早已麻木——它们与中国币圈资金盘的话术，毫无二致。
更相似的套路还在后面，比如搞活动高调造势。
Pincoin的操盘手们会租下豪华酒店，在宴会厅进行宣讲。他们说，只要投资Pincoin，就能获得每个月48%的收益。
中国不良资产行业联盟金融与法律研究院研究员莫开伟：当局应借助区块链技术大力发展加密货币，将其引向健康运行轨道:中国不良资产行业联盟金融与法律研究院研究员莫开伟认为，当前对比特币和区块链的正确态度是：全世界应加强联系与沟通，建立全球范围内的监管框架，各国货币当局应借助区块链技术大力发展加密货币，通过区块链技术将加密货币向全球推广创造条件，将其引向健康运行轨道。[2018/3/5]
Pincoin操盘手在豪华酒店内宣讲来源：越南网
他们还拉来了越南知名歌手谭永兴，邀请他为项目站台。
与此同时，Pincoin还支持动态收益。玩家只要拉到下线，就可以获得下线8%的投资分红。
为更好地拉人头，Pincoin也贴心地准备了“宣传资料”，并组织玩家进行线下聚会。而玩家“赚到现金”后高调炫富的图片也在网上流传，从而吸引新玩家入局。
Pincoin炫富资料与线下聚会来源：越南网
中国币圈盛行的社群模式，也被迁移到了越南。只不过，聊天平台由微信变成了Telegram。
Pincoin玩家社群对话来源：越南网
在这套组合拳的攻势下，许多越南民众被诱惑。
仅仅几个月时间，Pincoin就以崩盘告终。
此时，Pincoin的操盘手开始采用与国内资金盘同样的另一种手段：反复收割。
他们发起了一个新项目——iFan。操盘手称，iFan是新加坡某公司的区块链娱乐项目，旨在将区块链与娱乐产业结合，让明星和粉丝直接沟通。
投资了Pincoin没能拿回本钱的玩家们，这次收到了补偿的iFan。他们中的一些人也再次入场，购买了iFan。
但最终，iFan同样跑路了。越南当地媒体称，Pincoin与iFan涉案金额高达15.5万亿越南盾，折合人民币约47亿元。
“东亚、东南亚都是人情社会，亲戚、朋友之间联系紧密，非常适合资金盘做线下推广。”阿东总结。
在拉人头、线下推广之外，另一个国内资金盘常见的玩法“0撸”，也开始在海外流行起来。
所谓“0撸”，就是让玩家不花钱获得收益。它可以吸引大批羊毛党入场，为项目带来声量与人气。对资金盘来说，这是一种低成本的获客手段。
最近一年来，海外项目pi币在全球币圈流行。这是一个主打手机挖矿概念的项目，玩家只要每天登陆手机，就能获得免费的pi币。
与此同时，玩家们也能靠拉下线获得收益。在Facebook、Twitter上，也常常看到全球各地的pi币玩家们分享pi币的邀请链接。
值得一提的是，pi币目前尚未在主网上线，不支持交易，也暂时无法通过投资获得收益。因此，它暂时不能被定性为资金盘。但它在盘圈的影响力，以及它所采用的营销手段，仍然让人对此抱有怀疑。
03?崩盘跑路
只要是资金盘，总会有崩盘跑路的一天。
在东南亚，资金盘玩家们的维权手段，与国内相差无几。
以越南为例。Pincoin与iFan跑路后，受害者们跑到了现代科技公司总部维权。而这里早已人去楼空。
最终，他们选择的维权方式，是币圈玩家熟悉的“拉横幅”。
越南资金盘受害者们拉横幅维权来源：越南网
而在非洲和南美，玩家们的维权手段更加直接。
一本区块链此前曾报道，一个名为“比特币钱包”的资金盘在2019年肆虐南非。该项目宣称，只要15天，玩家就能实现资产翻倍。
在这一项目跑路后，“比特币钱包”的操盘手姆巴塔消失得无影无踪。愤怒的投资者们跑到了他的家中，烧掉了他的房子。
“比特币钱包”操盘手住宅被烧来源：南非媒体TimesLIVE
在南美国家玻利维亚，一个名为“比特币现金”的项目在2017年跑路。
有玩家称，“比特币现金”办公室的地板下藏有现金。受害者们便跑到办公室，用铁锹将其掀了个底朝天。
还有受害者用三轮车抢走了办公室里的家具，以弥补自己的损失。
最后，受害者们把办公室里不值钱的家具、杂物全部搬到街头，纵火焚烧。
甚至有人卧底打入资金盘内部，获得材料，然后向媒体举报。
比如说，2020年3月，就有一个资金盘玩家卧底进入乌克兰企业MiltonGroup。后者主营数字货币资金盘项目，主要面向英国和澳大利亚市场，并在乌克兰拥有200名员工。
掌握证据后，这名玩家向瑞典报纸《DagensNyheter》举报，并提供了录像及公司内部文件——据称，仅2019年一年时间，这家公司就通过资金盘获利7000万美元。
在资金盘猖獗的同时，制衡资金盘的力量也在茁壮。玩火者终自焚。
在海外币圈眼中，中国币圈有何特征？
挖矿中心、交易所中心……或许还要再加上一项——资金盘模式中心。
与国外简单粗暴的模式相比，国内资金盘花样繁多、玩法各异，因此成为了全球操盘手学习的对象。
到最后，它们都迎来了严打的命运。
2019年12月，云算力资金盘局BitclubNetwork被美国收网，4名嫌疑人被捕。
一旦罪名成立，他们将面临最高20年的刑期。
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