BUSD遭遇美国监管铁拳,其风险究竟几何,本文将从以下三方面剖析BUSD的风险:
1.底层资产安全性和流动性
2.Binance-pegUSD不等于BUSD
3.Paxos团队可能存在的问题
1.底层资产安全性和流动性
根据最近一份BUSD的报告,其底层资产全部由国债、国债逆回购和现金组成,没有商业票据等高危资产。
平均到期时间短至3天,流动性很好,USDC/USDT都是30日左右。
报告地址:https://paxos.com/wp-content/uploads/2023/02/BUSD-Monthly-Stablecoin-Reporting-as-of-2.10.2023-2.pdf
对冲基金Galois Capital决定关闭,并向客户返还90%未被困在FTX的资金:2月20日消息,对冲基金Galois Capital决定停止所有交易,平掉所有头寸,并在关闭基金后向客户返还90%未被困在FTX上的资金,剩余10%将暂时搁置,直到与管理者和审计员讨论后确定。其联合创始人Kevin Zhou表示,“鉴于FTX形势的严重性,我们认为在财务和文化上继续运营该基金是站不住脚的。”他表示,更愿意出售基金对FTX的债权,而不是通过漫长的法律程序。自Galois发信以来,已经以大约16美分的价格出售其债权。
金色财经此前报道,对冲基金Galois Capital联合创始人Kevin Zhou在给投资者的信当中表示,该公司近一半的资产被困在FTX平台无法提出,Galois Capital管理着超过2亿美元的资产。(《金融时报》)[2023/2/20 12:17:00]
2.币安官网声明BUSD为Paxos发行,Binance-pegUSD为币安的锚定代币,未受NYDFS监管。我们打开Paxos官网可以看到其声明BUSD为Paxos发行的币安品牌稳定币。这应该是币安为了应对监管、合规所进行的操作。比如USDC也由Circle发行,但Coinbase可以分享部分收益
Stader发布以太坊流动性质押Token ETHx白皮书:1月11日消息,多链流动性质押协议Stader发布以太坊流动性质押Token ETHx精简版白皮书,用户最少需要提供4 ETH来参与质押,Stader会将用户存入的资金分配给许可质押池、无需许可的质押池以及采用分布式验证器技术(DVT)的质押池。Stader将收取10%的佣金,节点运营商和Stader将平分该笔佣金。此外,Stader还表示,包括Aave、Balancer、QuickSwap在内的40多个DeFi协议将支持ETHx。[2023/1/11 11:05:37]
RAI Finance已将团队代币转移至RAI Finance DAO:9月26日消息,跨链交易协议RAI Finance已将团队代币转移至RAI Finance DAO相关钱包地址。
据悉,SOFIP-028提案此前已通过,要求RAI Finance核心贡献者建立一个多重签名钱包,并将团队代币(SOFI)转移到RAI Finance DAO。[2022/9/26 7:21:21]
美股三大股指相继转涨,标普500指数涨0.25%。:行情显示,美股三大股指相继转涨,纳指现涨0.45%,道指涨0.11%,标普500指数涨0.25%。[2022/6/8 4:09:28]
虽然历史上也曾出现过没有严格挂钩储备发行的情况,这块币安本身随意增发BUSD的可能性比较小。不过BUSD直接声明用了币安的品牌,那关系自然是脱不开的,可能会给监管更多发挥空间。
3.Paxos团队可能存在的问题
Paxos创始人张钱豪(Richteo),曾经让CZ莫名卷入过桃色绯闻中,下面右图的“秦泽文”的朋友圈可能不少人略有印象,当时CZ还罕见的发朋友圈辟谣。
这是当时的报道链接,其中有张钱豪是张雨绮的前男友,以及指控其在国内搞黑平台等内容:https://t.co/t8EBeyFphW
稳定币是一个需要和监管、合规紧密合作的行业,目前看来BUSD有些草台班子,可能这就是其表面看上去不比USDC更差的情况下比USDC待遇更差的原因之一。
当然私生活不应作为专业度的评价依据,如果有朋友知道更多细节也欢迎在本帖下补充。
4.BUSD/USDC整合带来的流动性问题
额外补充一点,由于币安前不久整合了BUSD/USDC,而从其储备资产可知,其绝大部分现货为BUSD。那么遭遇客户大量提取USDC的话,势必会遇到流动性问题。所以想要USDC的话得尽早提取,晚了就得等。
https://t.co/slMTkfdIjS
总结:
-底层资产安全性和流动性:从报告看很好
-Binance-pegBUSD!=BUSD:中性
-Paxos团队的能力问题:存疑,若真有问题BUSD长期出事频率不会低
-BUSD/USDC整合:Fud下USDC会有流动性问题
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