简评：下述的建立投资组合方式对于资金量小的用户来说意义并不大，毕竟参与Crypto的绝大多数人并不会关心年化10%的收益，但作为熊市中的一种防守策略会是不错的选择。而对于积累了一定资本的用户来说，可以作为一种参考，调整自己的策略，达到风险与收益的平衡。
来源：无界版图AI生成
以下为原文编译：
目前，伴随市场的持续下行，大多用户都处于亏损状态，其中60%的比特币购买者都低于其购买价格，除此之外，有超90%的加密货币投资者都在赔钱。造成这种结果的因素是多重的，但投资者缺少对投资组合构建和升级能力的缺失是其中的重要原因之一，这同时也说明，如果有一套设定的准则来构建自己的投资组合或许能在加密货币视界有更大的收获。
调查：葡萄牙的加密货币采用率低于全球平均水平，只有2.6%的人持有数字资产:金色财经报道，虽然加密货币行业经历了强劲增长，但与全球平均水平相比，葡萄牙当地人对数字资产表现出相对谨慎的态度。据加密支付网关Triple-A的数据估计，葡萄牙有 268,000 人正在积极投资数字货币，约占该国人口的 2.6% 。这种采用水平虽然表明了进步，但大约是全球平均水平的一半，表明公众对加密货币投资持谨慎态度。[2023/7/3 22:15:36]
2022年3月9日，美国总统拜登签署了一项行政命令，呼吁对包括加密货币在内的数字资产进行广泛审查。联邦机构目前正在审查数字货币，评估它们对整体金融稳定构成的风险，以及其他考虑因素。这意味着什么？我们正处在一个转型的时代。一方面，民众开始对美联储中央银行失去了完全信心，另一方面，中央银行也意识到了加密货币的巨大优势，这也是他们试图监管Crypto的原因。
Ark Invest CEO：监管机构不应封锁透明、可审计的DeFi:金色财经报道，Ark Invest首席执行官Cathie Wood在社交平台表示，当美国银行系统因银行挤兑威胁到地区银行而陷入瘫痪时，比特币、以太坊和其他加密网络却不受影响继续运行。银行体系的不稳定威胁到了稳定币，稳定币是 DeFi 的入口，这与监管机构的言论形成了鲜明对比。
监管机构不应该封锁去中心化、透明、可审计、运转良好且没有中心故障点的金融平台，而是应该关注传统银行体系中正在出现的中心化、不透明的故障点。
他们本应完全了解这场显而易见的危机：资产和负债期限错配，短期利率在不到一年的时间内飙升 19 倍，银行体系中的存款自上世纪 20 年代以来首次出现同比下降。[2023/3/15 13:04:45]
几周前，荷兰的消费者价格同比上涨了18%，这是过去50年未曾见过现象，而且还是出现在荷兰这样的发达的国家。对于欠发达国家来说，他们长期以来一直经历着高通胀的情况，这使得加密货币在这些国家的发展会更快更快。
BitMEX创始人：高盛拟收购Celsius资产或仅为公关噱头:6月25日消息，BitMEX创始人 Arthur Hayes 在社交媒体上发文表示，除非高盛明确表示，请不要相信高盛正在将其资金置于风险之中。高盛正在做的就是咨询银行应该做的，召集一群投资者，帮助他们构建购买不良资产的框架，以获取巨额费用。
Hayes表示，如果这个工具真地从Celsius Network收购资产，并再次启用提款功能，那么社区可以为债权人拿回一些钱而欢欣鼓舞。这将恢复市场信心，并为加密货币启动牛市提供更多支撑。但他再次提醒，任何和所有的紧急援助都应该被视为公关噱头，直到实际资金得到部署，实际储户可以从破产的中心化加密贷款机构提取部分或全部资金。[2022/6/25 1:30:54]
按照收入划分，可以将全球20个主要采用加密货币/区块链的国家分为三个等级：
过去24小时Shiba Inu巨鲸大宗交易激增了 122%:金色财经报道，根据IntoTheBlock的数据， Shiba Inu 巨鲸在过去 24 小时内更加活跃，大宗交易激增了 122%。大型交易激增通常与购买或出售鲸鱼的活动增加有关，这些交易总额超过 100,000 美元。WhaleStats对前 100 名 Shiba Inu 持有者的分析表明，随着加密鲸与数十亿 Shiba Inu 互动，活跃地址激增 8.28%，导致大宗交易数量增加。WhaleStats 在过去 24 小时内检测到大量 Shiba Inu 购买。SHIB?也重新成为前 5,000 名ETH 巨鲸购买的前 10 种代币之一，他们现在拥有价值 627,497,979 美元的 SHIB。（U.today）[2022/5/29 3:48:16]
高收入国家：美国、英国中上收入国家：中国、巴西、泰国、俄罗斯、土耳其、阿根廷、哥伦比亚、厄瓜多尔中低收入国家：越南、菲律宾、乌克兰、印度、巴基斯坦、尼日利亚、摩洛哥、尼泊尔、肯尼亚、印度尼西亚整个Crypto仍处于早期阶段，今天我将向你展示如何从零开始创建一个加密货币投资组合，一个让你睡得安稳的投资组合，仅需要5个步骤：
一、决定你的风险厌恶程度
首先，好的投资组合不一定要有非常大的波动性。你可以把整个投资组合以美元计价，而且目标是每年的收益保持在10%以上。很多人对此可能会对此产生质疑，“这怎么可能”，但在一个去中心化的世界里，你不再需要把你的存款存在美国银行或其他地方来获取收益，你可以有多重方式让钱来产生更大的资本收益。
为此，我们首先需要确定我们投资组合中哪一部分是稳定币，哪一部分是非稳定的代币。
这是非常重要的一点，就我个人而言标准是6:4，6成资产在非稳定币项目或代币中，4成放在稳定币中。如果你是一个新手，这个比例可以调整为1:9，这个投资组合的赔钱几率很小，即使1成的那部分归零，我们可以用剩下的9成资产获得损失掉的收益。
二、从Crypto龙头开始
你已经决定了你的风险厌恶程度，现在你必须从购买Crypto龙头项目开始。原因很简单，在这个行业大多数人赔钱的原因是他们试图通过购买未知的代币来一夜暴富，目前，市场上有超过上万种不同的代币，其中95%的代币是为了让创始人致富，而不是让购买它们的人致富，所有这些代币迟早会归于零。
所以，重要的是要将龙头把握手中，如果有一个新标的进入市值前5-10名的，可以考虑投资它。
我投资的非稳定代币：
比特币以太坊其他项目，所占比例可以忽略不计。我投资的稳定币部分
USDTUSDCDAIBUSD三、选择好的协议进行质押
确定好了自己风险偏好和投资标的，接下来就是将他们放在质押协议中，让他们产生被动收入。这会每天给我带来的巨大乐趣，通过这些去中心化的质押协议所产生的利息可以覆盖我的日常开支。
关于这一点，我们将在其他文章中详细介绍，一些可以参考：
以太坊：Lido,RocketPool,Binance,Kraken....稳定币：Yearn,Aave,Compound,GMX...四、阅读市场动态
这一点是可选的。有些时候，如果你前面三点做得很好，仅这一点做得不好，你也会赔钱，以如果你是新手，完全可以选择跳过它。
加密货币市场是极具周期性的，这比股票市场要强得多。当出现FOMO情绪时，每个人都会买入，而当出现恐慌情绪时，每个人都会卖出。如果你能够反其道而行之，你或许会有很多收获，但做到反情绪会非常难，很多人都做不到啊，这反而会影响你前三步所产生的收益。
但也有有几个指标可以告诉你周期的时间。最著名的是比特币库存流量比模型，当前价格如果在Stock/Flow线以下，可以选择买入，如果当前价格在之上，最好的选择是卖出。
这或许过于简化了市场了复杂性，但很多时候它都是有效的。此外还有比特币彩虹图等分析模型，但最终它们的结论都非常相似的。
五、HODL
HODL，HODL，HODL。即使比特币达到100万美元，首先要经过10万、50万、70万，要耐心持有。拉长时间线来看，美联储很快还是会再次开始印刷更多的美元，到时候我们将会收到我们HODL的回报。
责任编辑：Felix
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